1. A dokumentum célja és hatálya
Jelen szabályzat ismerteti a Grand Casino Debrecen által alkalmazott személyazonosság-ellenőrzési (KYC - Know Your Customer) eljárásokat, az érintett felek kötelezettségeit, az elfogadott dokumentumtípusokat, valamint az ellenőrzési folyamat menetét.
A szabályzat kiterjed minden olyan személyre, aki a Grand Casino Debrecen szolgáltatásaival összefüggésben azonosítási kötelezettség alá esik, ideértve a kifizetési igénnyel fellépő korábbi ügyfeleket is.
A Grand Casino Debrecen üzemeltetője a CÍVIS GRAND CASINO Korlátolt Felelősségű Társaság (cégjegyzékszám: 09 09 026270, adószám: 24998178-2-09). Bejegyzett székhely: 4026 Debrecen, Péterfia utca 46., földszint 2. ajtó, Magyarország. A társaság fő tevékenysége szerencsejáték és fogadási tevékenység (TEÁOR 9200.25).
2. Jogszabályi háttér és felügyeleti hatóság
A Grand Casino Debrecen Magyarország területén végez szerencsejáték-szolgáltatási tevékenységet, és a hatályos magyar szerencsejáték-szabályozás alá tartozik. A vonatkozó felügyeleti szerv a Szerencsejáték Felügyeleti Hatóság (SZTFH).
Az engedéllyel rendelkező szerencsejáték-szolgáltatók nyilvános nyilvántartása az alábbi elérhetőségen érhető el:
sztfh.hu/nyilvantartasok/engedelyek-kozhiteles/
Javasolt, hogy szerencsejáték-szolgáltató igénybevételekor kizárólag az SZTFH nyilvános adatbázisában szereplő, engedéllyel rendelkező szolgáltató kerüljön kiválasztásra.
3. A személyazonosság-ellenőrzés alkalmazási köre
Személyazonosság-ellenőrzés kötelező az alábbi esetekben:
- kifizetési igény benyújtásakor, különösen az ügyvédi letétből történő kifizetések esetén, amelyek 2026. április 20-tól kerülnek feldolgozásra,
- minden olyan esetben, amikor az ügyfél és a Grand Casino Debrecen között fennálló jogviszony rendezéséhez az ügyfél azonosítása szükséges,
- pénzmosás elleni (AML) és ügyfél-átvilágítási (CDD) kötelezettségek teljesítése céljából.
Kifizetés feldolgozására kizárólag megfelelő azonosítás elvégzése után kerülhet sor, összhangban az ügyfelek részére korábban megküldött tájékoztatókban foglaltakkal.
4. Elfogadott azonosító dokumentumok
4.1 Személyazonosság igazolása
Az ügyfél személyazonosságának igazolásához az alábbi, hatóság által kiállított, érvényes, fényképes okmányok egyike szükséges:
- Magyar személyazonosító igazolvány (érvényes, eredeti okmány),
- Útlevél (érvényes, eredeti okmány),
- Vezetői engedély (érvényes, fényképes, hatóság által kiállított).
Az azonosítás időpontjában csak érvényes okmány fogadható el. Lejárt érvényességű dokumentum nem használható személyazonosság igazolására.
4.2 Lakcím igazolása
A lakcím igazolásához az alábbi dokumentumtípusok egyike fogadható el, amelyek kiállítási dátuma az azonosítás időpontjától visszamenőleg legfeljebb három hónap lehet:
- közüzemi számla (pl. villany, gáz, víz, internet),
- bankszámlakivonat,
- hatóság által kiállított, lakcímet tartalmazó hivatalos levél.
4.3 Kiegészítő dokumentumok
Az ellenőrzési folyamat során, különösen magasabb összegű kifizetések esetén, kiegészítő dokumentumok bekérése válhat szükségessé, például:
- fénykép az ügyfélről az azonosító okmánnyal együtt (selfie azonosítás),
- a pénzeszközök forrását igazoló dokumentum (pl. munkáltatói igazolás, bankszámlakivonat),
- egyéb, az ügyfél-átvilágítási kötelezettség teljesítéséhez szükséges irat.
5. Az azonosítási eljárás menete
5.1 Dokumentumok benyújtása
Az ügyfél köteles az előírt dokumentumokat olvasható, teljes terjedelmükben benyújtani. A benyújtás módját és az elfogadott formátumokat az ügyfél részére megküldött egyedi tájékoztató határozza meg.
5.2 Ellenőrzés és hitelesítés
A benyújtott dokumentumok ellenőrzését az illetékes ügyintéző vagy az eljáró ügyvéd végzi. Az ellenőrzés kiterjed különösen arra, hogy:
- a dokumentumok valódiak és hamisítatlanok,
- a dokumentumokon szereplő adatok megegyeznek az ügyfél által megadott adatokkal,
- az okmányok érvényességi ideje nem járt le.
5.3 Hiánypótlás
Amennyiben a benyújtott dokumentumok hiányosak, olvashatatlanok, vagy nem felelnek meg a meghatározott követelményeknek, az ügyfél hiánypótlásra történő felhívást kap. A kifizetés feldolgozása a hiánypótlás teljesítéséig szünetel.
5.4 Kifizetés teljesítése
A személyazonosság és a szükséges adatok sikeres ellenőrzését követően a kifizetés az ügyvédi letétből teljesül, a vonatkozó jogszabályi előírásokkal, valamint az ügyfélnek megküldött tájékoztatóban rögzített feltételekkel összhangban.
6. Adatkezelési alapelvek
A személyazonosság-ellenőrzés során gyűjtött és kezelt személyes adatok feldolgozása kizárólag az azonosítási kötelezettség teljesítése, a pénzmosás megelőzése, valamint a vonatkozó jogszabályi kötelezettségek betartása érdekében történik.
Az adatkezelés a hatályos magyar és európai uniós adatvédelmi jogszabályokkal, különösen az általános adatvédelmi rendelettel (GDPR) összhangban valósul meg.
Az ügyfél jogosult:
- tájékoztatást kérni a róla kezelt adatokról,
- kérni a pontatlan adatok helyesbítését,
- az adatkezelés korlátozását igényelni a jogszabályi kötelezettségek által meghatározott keretek között.
7. Az ügyfél kötelezettségei
Az ügyfél köteles:
- valós, pontos és naprakész adatokat megadni,
- az előírt dokumentumokat a megjelölt határidőn belül benyújtani,
- az azonosítási eljárás során az illetékes ügyintézőkkel, illetve az eljáró ügyvéddel együttműködni,
- minden, az azonosítás szempontjából lényeges változást haladéktalanul bejelenteni.
Hamis vagy megtévesztő adatok megadása esetén a kifizetési igény elutasításra kerülhet, és az eset bejelentésére sor kerülhet az illetékes hatóságok felé.
8. Kapcsolat
A személyazonosság-ellenőrzéssel összefüggő kérdésekkel kapcsolatban az alábbi elérhetőségek használhatók:
- Helyszín: 4026 Debrecen, Péterfia utca 18. (Debrecen Plaza), Magyarország
- Telefon: 06 (52) 745-477
- E-mail: [email protected]
A grandcasino.hu oldalon közzétett kifizetési eljárással kapcsolatos megkeresések az alábbi e-mail-címre küldhetők:
- E-mail: [email protected]